Jean-Paul Gagnon intervenait pour Intelligences Formations / IntelForm(s) ce jeudi 6 mars sur le salon AccesSecurity 24, organisé au Parc Chanot à Marseille.
Retrouvez ci-dessous quelques conseils pour vous préserver de la fraude documentaire.
Se protéger contre la fraude documentaire est devenu un enjeu majeur pour les entreprises, face à l’augmentation des cas d’usurpation d’identité, de faux certificats d’authenticité et de prétentions mensongères sur les qualifications ou les compétences. Ces pratiques malhonnêtes peuvent gravement nuire aux entreprises, allant jusqu’à menacer leur pérennité.
Quelles sont les fraudes documentaires courantes et les “grands classiques” ?
Les fraudes documentaires englobent une vaste gamme de tactiques, incluant la création de documents totalement faux, la modification de documents légitimes, et l’usurpation d’identité. Parmi les exemples fréquents, on trouve les faux documents officiels comme les cartes nationales d’identité, les passeports ou permis de conduire mais aussi les factures et les relevés bancaires modifiés, les faux diplômes ou les attestations d’expérience professionnelle inventées.
Comment détecter ces fraudes ?
Connaissances et vigilance sont primordiales pour repérer les documents frauduleux. Quelques indicateurs peuvent alerter, tels que le non respect des normes, les incohérences dans les dates, les fautes d’orthographe, les anomalies dans les en-têtes ou les logos, et les signatures qui semblent copiées ou numérisées. L’utilisation de technologies de vérification documentaire et la consultation des bases de données officielles peuvent également aider à identifier les faux documents. Le fraudeur est un escroc qui utilise la méconnaissance de sa cible. Comment distinguer le faux quand on ne connait pas le vrai ?!
Comment se prémunir contre ces fraudes ?
Pour se protéger efficacement contre la fraude documentaire, les entreprises peuvent adopter plusieurs stratégies :
1. Vérification systématique : Mettre en place des procédures de vérification rigoureuses pour tous les documents reçus, en utilisant des outils de vérification, des référentiels et en sollicitant des confirmations auprès d’entités officielles ou émettrices quand cela est possible (c’est par exemple impossible pour les CNI Passeport et autres documents régaliens).
2. Formation des employés : Sensibiliser et former régulièrement le personnel aux risques de fraude documentaire et aux moyens de les détecter. Cela inclut l’identification des signes d’alerte et l’utilisation des outils de vérification disponibles (nous contacter).
3. Technologies de sécurité : Investir dans des solutions technologiques avancées, comme la vérification numérique des documents, la blockchain pour certifier l’authenticité des documents, ou encore l’intelligence artificielle pour détecter les anomalies.
4. Collaboration et partage d’informations : Participer à des réseaux d’échange d’informations sur les fraudes documentaires avec d’autres entreprises et organismes officiels pour rester informé des dernières tactiques utilisées par les fraudeurs.
5. Politiques internes claires : Établir des politiques internes strictes concernant la gestion et la vérification des documents, et s’assurer que ces politiques sont bien respectées au sein de l’entreprise.
En prenant des mesures proactives pour détecter et prévenir la fraude documentaire, les entreprises peuvent réduire considérablement les risques associés et protéger leurs intérêts à long terme. Ne jamais oublier que la lutte contre la fraude documentaire n’est pas un but mais un moyen !
Pour en savoir plus, former ou sensibiliser vos agents/salariés et mieux vous défendre en détectant les fraudes documentaires, nous sommes à votre écoute.